Tobias Müller
„Finanzplanung ist kein Produkt. Sie ist ein Prozess – und eine Partnerschaft auf Augenhöhe.“
Vermögen planen, Ziele erreichen
Ich begleite Menschen, die Verantwortung für ihr Vermögen übernehmen wollen – ohne sich im Detail mit jeder Marktbewegung oder jedem Produkt beschäftigen zu müssen. Mein Fokus liegt auf der strategischen Strukturierung von Vermögen, der Planung finanzieller Lebensziele und der professionellen Umsetzung – unabhängig, transparent und ausschließlich in Ihrem Interesse.
„Freiheit heißt: entscheiden können, nicht müssen. Gute Finanzplanung macht das möglich.“
Bis 2011 Heeresoffizier bei der Bundeswehr. Dabei verantwortlich für Ausbildung und Führung von anvertrauten Menschen. Vormagister in Geschichte und Sozialwissenschaften.
Nach Ablauf des Zeitvertrages Beginn bei AQUITUS in 2011. Ausbildung zum Versicherungsfachmann (IHK) und anschließendem dualen Studium BWL-Versicherung.
Dabei Mitgestaltung des Wechsels in die Honorarberatung.
Im Verlaufe weitere Ausbildungen: Fachmann für Honorarberatung (DMA), Fachmann für Direktversicherung (DMA). Finanzökonom. Certified Financial Planner, European Financial Advisor.
Seit 2016 ehrenamtlich in der Verbraucherbildung tätig. Schwerpunkt VHS (~40 Veranstaltungen im Jahr), daneben Vorträge für Honorarkonzept, duale Hochschule Baden-Württemberg (Asset Management), Badische Landesbibliothek.
Seit 2024 Podcaster mit T&T – Trust and Truth in Finance.
Privat verbringe ich gerne Zeit in der Natur mit meiner Frau und meinen beiden Kindern. Daneben lese ich gerne und kann als jemand, der mit der Verbreitung von Computern und Internet aufwuchs, ein gewisses Faible für Computerspiele nicht leugnen.
Transparenz und Vertrauen
Als zertifizierter Finanzplaner (CFP®) und Honorar-Finanzanlagenberater arbeite ich auf Honorarbasis – frei von Produktprovisionen. Das schafft Klarheit, Vertrauen und eine Beratung, die sich ganz an Ihren Zielen orientiert. So entsteht ein Plan, der zu Ihrem Leben passt – strukturiert, nachvollziehbar und mit echtem Mehrwert.
Ihr Vertrauensanker in der Finanzwelt
Ich schaffe finanzielle Klarheit, damit Sie Raum haben für das, was wirklich zählt: Familie, Freiheit, Lebensqualität.
Viele meiner Mandantinnen und Mandanten haben bereits durchwachsene Erfahrungen mit Banken oder Vertrieben gemacht. Umso wichtiger ist ein Ort, an dem Vertrauen wachsen kann. Ich höre zu, stelle die richtigen Fragen – und entwickle daraus einen individuellen Plan, der auf Ihren Werten basiert, nicht nur auf Zahlen.
Ich bin Ihr Sparringspartner, Lotse und Frühwarnsystem – damit Sie Ihre Entscheidungen mit einem guten Gefühl treffen können.