WOHLSTAND AUFBAUEN


Wohlstand entsteht nicht durch Zufall – sondern durch eine Strategie, die Werte, Weitblick und Wirkung vereint.

Wir entwickeln Vermögenskonzepte, die nicht nur wachsen, sondern Orientierung geben: für heute, für morgen, für das, was zählt.


TERMIN VEREINBAREN

"Time is your friend; impulse is your enemy.“ (Jack Bogle) 

Unsere Leistungen

Individuelle Finanzplanung

Eine solide private Finanzplanung ist der Fahrplan für Ihr Vermögen. Bei unserer Finanzplanung in Karlsruhe analysieren wir Ihre aktuelle Situation, definieren Ihre Ziele und entwickeln eine maßgeschneiderte Strategie. Als Berater agieren wir ausschließlich im Rahmen einer Finanzberatung auf Honorarbasis (gemäß § 34h GewO). Das bedeutet: Wir sind von Produktanbietern unabhängig und nur Ihnen verpflichtet – nicht den Interessen von Banken oder Versicherungen.

Persönliche Risikoprofilierung

„Welcher Anlagetyp bin ich?" Diese Frage ist entscheidend für eine positive Investmenterfahrung. Bevor wir investieren, führen wir eine detaillierte Risikoprofilierung und ein ausführliches Gespräch mit Ihnen durch. Wir ermitteln Ihr persönliches Risikoprofil, und Ihre Belastbarkeit in schwankenden Marktphasen. Nur so können wir eine persönliche Anlagestrategie entwickeln, die exakt zu Ihnen passt.

Evidenzbasiert investieren

Wissenschaftlich zu mehr Erfolg. Wir verlassen uns nicht auf Prognosen, sondern auf Fakten. Mit evidenzbasierten Anlagestrategien setzen wir auf das, was wissenschaftlich investieren bedeutet: breite Diversifikation, niedrige Kosten und eine disziplinierte Umsetzung. Im Rahmen unserer ETF Beratung in Karlsruhe zeigen wir Ihnen, wie wir innerhalb unserer Vermögensverwaltungsstrategien sinnvolle Anteile eines globalen ETF Portfolios entsprechend Ihrer persönlichen Risikoprofilierung erstellen lassen – transparent, nachvollziehbar und auf langfristigen Erfolg ausgelegt.

Schenkung und Erbschaft

Sie haben geerbt oder wurden beschenkt? Wir unterstützen Sie professionell bei der Finanzplanung und Vermögensverwaltung. Finden Sie mit uns die richtige Orientierung für Ihr neues Vermögen, unter Berücksichtigung langfristiger Perspektiven und steuerlicher Aspekte.

Ihre Absicherung

Familie und Einkommen schützen. Wohlstand bedeutet auch Sicherheit. Wir analysieren im Rahmen Ihrer Finanzplanung Ihren Bedarf, um Ihre Familie finanziell abzusichern. Dazu gehören die Absicherung Ihres Einkommens bei Krankheit und die gezielte Absicherung Ihrer Liebsten durch Instrumente wie eine Risikolebensversicherung für Ehepaare oder spezielle Absicherungen für Kinder. So können Sie und Ihre Familie beruhigt in die Zukunft blicken.

Finanzierungen

Ob private Immobilienfinanzierung für Ihr Eigenheim oder spezifische Finanzierungsberatung für anspruchsvolle Investitionen – wir entwickeln maßgeschneiderte Konzepte. Wir navigieren Sie durch die vielfältigen Optionen, um die optimale Finanzierungsstruktur für Ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse zu finden.

WEN BERATEN WIR?

Wenn Sie Wert auf eine umfassende Finanzplanung, eine evidenzbasierte Anlagephilosophie und eine Zusammenarbeit auf Augenhöhe legen, sind Sie bei uns richtig. Wir arbeiten mit Persönlichkeiten, die Verantwortung übernehmen – für ihr Vermögen und für die Gesellschaft. Unser Ziel: Klarheit, Verlässlichkeit und peace of mind.

MEHR ERFAHREN

Ihr Private Strategist – Ein Leben lang

Experten-Kompetenz

Ihr Concierge-Service für Ihre Finanzfragen mit exklusiven Netzwerkpartnern
auch für Unternehmer

Objektivität

Finanzplanung – produktunabhängig und individuell – auf höchstem Niveau bis zum Ruhestand und darüber hinaus

Entwicklung mit Gelassenheit

Wachstum und Sicherheit durch eine effiziente und private Vermögensverwaltung

STARTEN SIE MIT MAßGESCHNEIDERTER FINANZPLANUNG

Als Ihr Private Strategist entwickeln wir fundierte Strategien für Ihre persönliche Situation und begleiten Sie bei der Umsetzung und Erfolgskontrolle ein Leben lang.

KOSTENLOSE ERSTBERATUNG VEREINBAREN

Häufig gestellte Fragen: Antworten auf Ihre wichtigsten Anliegen

Was unterscheidet unsere Herangehensweise von klassischer Anlageberatung?

Wir entwickeln Ihre Strategie ausgehend von dem, was Ihnen wichtig ist und wählen mit Ihnen objektiv und unabhängig von Produktpartnern die für Sie optimalen Produkte und Anlagemöglichkeiten aus. Ihre Werte, Ihre Lebensplanung und Ihre individuellen Rahmenbedingungen bilden die Grundlage. Daraus entsteht ein Vermögenskonzept, das nicht nur wächst, sondern Orientierung gibt: für heute, für morgen, für das, was zählt.

Ist ein Mindestanlagevolumen Voraussetzung für eine Beratung?

Wir haben uns ganz bewusst entschieden, keine festen Mindestanlagesummen vorzugeben. Finanzberatung und Vermögensaufbau sollten nicht ausschließlich einem kleinen Kreis vorbehalten sein. 

Als CFP® und Honorar-Finanzanlagenberater fühlen wir uns einer gesellschaftlichen Verantwortung verpflichtet: qualitativ hochwertige, unabhängige Finanzplanung soll auch Menschen offenstehen, die noch am Beginn ihres Vermögensaufbaus stehen, aber eine klare Haltung und langfristige Perspektive mitbringen. Gleichzeitig wählen wir unsere Kunden sorgfältig aus – nicht nach Vermögenshöhe, sondern nach Haltung, Zielsetzung und Werteverständnis. Besonders gut passen zu uns Privatpersonen und Familien, die eine evidenzbasierte Anlagestrategie schätzen, strukturiert planen und eine nachhaltige, partnerschaftliche Zusammenarbeit anstreben. Unser Anspruch ist es, in jeder Kundenbeziehung einen spürbaren Mehrwert zu schaffen – fachlich, menschlich und gesellschaftlich. Denn verantwortungsvolle Finanzberatung bedeutet für uns, nicht nur Kapital zu gestalten, sondern auch einen Beitrag zu leisten.

Wie werden nachhaltige Investments in der Anlagestrategie berücksichtigt?

Wir arbeiten mit weltweit führenden Fondsgesellschaften zusammen, die durch unabhängige und compliance-geführte Analystenteams umfassend die Nachhaltigkeitspraktiken von Unternehmen prüfen – auf Basis anerkannter ESG-Kriterien. Dabei geht es uns nicht nur um den reinen Ausschluss von Unternehmen, die gegen zentrale soziale oder ökologische Standards verstoßen – etwa im Zusammenhang mit Kinderarbeit. Unser Anspruch reicht weiter: Durch aktives Investment Stewardship fördern wir eine verantwortungsvolle Unternehmensführung. Dazu gehören der Dialog mit Unternehmensleitungen, Stimmrechtsausübung und die gezielte Einflussnahme auf nachhaltige Verbesserungen. So entsteht ein höherer Nutzen – für unsere Mandantinnen und Mandanten, die Gesellschaft und die Umwelt: Kapital wird nicht nur investiert, sondern bewusst gelenkt, um langfristig positive Veränderungen zu bewirken.

Wie bleibt mein Vermögensaufbau stabil – auch in komplexen Zeiten?

Wir stehen für prognosefreie Investitionsprozesse. Wir glauben an wissenschaftlich fundierte Daten und Analysen und den Schlussfolgerungen daraus. Aus diesem Grund basieren unsere Vermögensverwaltungsstrategien auf den Erkenntnissen der Forschungsarbeiten von den Professoren Harry Markowitz (University of Chicago), William F. Sharpe (University of Chicago), Eugene Fama (University of Chicago) und Kenneth French (Dartmouth University), die seit den 70er Jahren die Finanzmärkte anhand von Daten analysiert und daraus eine robuste Investmentstrategie entwickelt haben. Auf dieser Basis kombinieren wir Marktrenditen durch breite Streuung mit niedrigen Kosten.

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Starten Sie mit einem kostenlosen Erstgespräch und lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft gestalten.

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